Factoring für kleine Firmen und Unternehmen

Welche kleinere Firma oder Unternehmer kennt das nicht – die Aufträge sind da, aber der dringend benötigte finanzielle Handlungsspielraum, um die Geschäfte perfekt ausführen zu können fehlt. Wir zeigen Ihnen einen Ausweg aus dem Dilemma.

Factoring für kleine Firmen und Unternehmen.

Factoring für kleine Unternehmen

Factoring für kleine Firmen

Eine echte Alternative oder Ergänzung zum Bankkredit ist auch das Factoring für kleinere Firmen. Das Factoring wird in den letzten Jahren von immer mehr kleinen Unternehmen zur Liquiditätsoptimierung eingesetzt.

Nicht nur große Unternehmen und Konzerne, sondern zahlreiche kleinere Firmen nutzen den Rechnungsverkauf als Ergänzung zum Bank-Kredit.

Factoring für kleine Firmen: 9 Vorteile

Wie Factoring bei großen und mittelständischen Unternehmen viele Vorteile bietet, können auch kleine Unternehmen enorm davon profitieren.

Die 9 wichtigsten Vorteile von Factoring für kleine Firmen im Überblick:

  • Sofortiger Liquiditätszufluss und Verbesserung des finanziellen Handlungsspielraum.
  • 100-Prozent Schutz vor Forderungsausfall.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität.
  • Schaffung Bankenunabhängigkeit und Verbesserung der Bonität.
  • Personelle Entlastung durch Auslagerung (Outsourcing) des Debitorenmanagements und Übernahme des Forderungsmanagement.
  • Möglicher Wettbewerbsvorteil durch Einräumung längerer Zahlungsziele.
  • Abbau von Krediten und anderen Verbindlichkeiten.
  • Die Factoringnehmer (Anschlußkunden) können die volle Konzentration auf das Kerngeschäft ausrichten.
  • Mit der gewonnen Liquidität können Sie in unternehmerisches Wachstum investieren.

Was sind wichtige Factoring-Funktionen?

  1. Liquiditätsfunktion:
    Angekaufte Forderungen werden durch den Factoring-Partner SOFORT bezahlt und Ihrem Bankkonto gutgeschrieben. Sie müssen also nicht mehr Wochen oder gar Monate auf den Zahlungseingang warten. Sie verfügen sofort über Barliquidität.
  2. Versicherungsfunktion:
    Der Factor übernimmt für die angekaufte Geldforderung zu 100% das Risiko für den Forderungsausfall und somit sind diese Zahlungsausfälle geschützt.
  3. Abwicklungsfunktion:
    Ebenfalls übernimmt der Factor zusätzliche Leistungen wie zum Beispiel: Rechnungsversand, Debitorenbuchhaltung und die Durchführung von Mahnläufen. Darüber hinaus stellt der Factoring-Partner statistische Auswertungen über den bisherigen Geschäftsverlauf zur Verfügung.

Siehe auch hier: Wie funkioniert Factoring?

Darum sollen auch kleine Firmen Factoring einsetzen

Kleinere Betriebe leiden besonders unter der schlechten Zahlungsmoral der Kunden. Dazu kommt dann erschwerend hinzu, dass längere Zahlungsziele der Kunden schon fast zum “guten Ton” gehören. Nicht selten wird immer nur an einem Auftrag gearbeitet, weil für mehrere oft das dafür benötigte Geld fehlt. Leider sind komplette Zahlungseingänge von bis zu 90 Tagen keine Seltenheit mehr. Das Ergebnis: kleinere Firmen kommen ziemlich schnell in Zahlungsschwierigkeiten. Oft steht dann die eigene Existenz auf dem Spiel und  eine Besserung ist leider nicht in Sicht.

Mit Factoring für kleine Firmen (Veräußerung von Forderungen) können auch kleine Betriebe, Freelancer und Freiberufler solche Stresssituationen vermeiden. Sie verkaufen einfach Ihre Geldforderung an den Factoring-Partner und erhalten sofort Liquidität. Diese steht dann für den täglichen Geldmittelbedarf sofort zur verfügung, sodass zumindest der finanzielle Druck etwas abgemildert wird.

Factoring-Anbieter für kleinere Unternehmen

Die restriktive Kreditvergabe durch Banken gegenüber kleinen Unternehmen ist keine Seltenheit. Genau da bietet Factoring für kleine Firmen eine optimale Finanzplanung zur Liquiditätssteigerung.

Ideal ist das Factoring für kleine Firmen auf für Freiberufler oder Freelancer.

Anfangs war Factoring meist nur großen Firmen mit mindestens 500.000 EUR Bruttojahresumsatz vorbehalten. Kleine Unternehmen waren außen vor und konnten erst garnicht in den Genuss des Factorings kommen. Ständig mussten die Unternehmer nach anderen Alternativen suchen.

RKW NordWest Factoring GmbH, Düsseldorf
Factoring für kleine Firmen – Anbieter

Diese Problematik haben auch die Factoring Anbieter erkannt und dementsprechend auch Modelle von Factoring für kleine Firmen entwickelt. Zwar gilt bei vielen Anbietern noch ein gewisser Mindestumsatz, aber auch hier haben sich einige Anbieter auf kleinere Unternehmen spezialisiert.

Sie finden hier auf dem Portal auch Factoring Anbieter für kleine Firmen und Unternehmen mit einem Bruttojahresumsatz ab 100.000 EUR.

Ob auch sie Factoring in Ihrer Firma einsetzen könne, sagen ihnen sie Spezialisten. Nutzen sie dafür unser Kontaktformuar und stellen sie kostenfrei und unverbindlich eine Anfrage.

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