Deutsches Factoring-Portal

Factoring in Deutschland

Das Portal bietet Ihnen alle Informationen zum Factoring. Mit nur einer Anfrage werden Sie passende Anbieter finden und Zeit und Kosten sparen. Steigern und sichern Sie zukünftig Ihre Liquidität durch Rechnungsverkauf.

Bei der Kapitalbeschaffung ist Factoring (deutsch ‘Rechnungsfinanzierung’) eine wichtige Finanzierungsform, wenn es um Liquiditätssteigerung und -sicherung im Unternehmen geht. Kleine und mittelständische Firmen müssen oft Aufträge vorfinanzieren, neue Maschinen beschaffen oder Logistik organisieren. So kann auch bei vielen Aufträgen die Liquidität darunter leiden. Hinzu kommt die schlechte Zahlungsmoral der Kunden und aufgrund langer Zahlungsziele entstehen zusätzlich hohe Außenstände. Deshalb ist der eigene finanzielle Spielraum oft begrenzt. Deshalb suchen immer mehr Unternehmer zusätzliche Finanzierungsinstrumente, die die Finanzierung bei der Hausbank ergänzen oder ersetzen.

Factoring

Inhaltsverzeichnis: Deutsches Factoring-Portal

Factoring in Deutschland

Über die letzen Jahre hinweg wuchs der Factoringmarkt in Deutschland fast ausschließlich im zweistelligen Bereich. Außer im Krisenjahr 2009 war das Volumen etwas gesunken. Inzwischen nutzen aktuell mehr als 43000 deutsche Unternehmen Factoring. Die Factoringnutzer gaben in Umfragen als Grund – die Liquiditätssicherung und eine größere Unabhängigkeit von Ihrer Hausbank – an. Aus den Statistiken geht hervor, dass die Tendenz auch in Zukunft weiter steigend ist.

Factoring: Was ist das genau?

Per Definition wird es so beschrieben: Factoring ist der wiederkehrende Verkauf offener, noch nicht fällig gewordenen Forderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an einen Dritten.

Ebenfalls ist der Verkauf von wiederkehrenden Forderungen kein Bankgeschäft nach § 1 Kreditwesengesetz (KWG), sondern ein Kaufgeschäft. In der Hauptsache ist er eine flexible Form der Absatzfinanzierung mit sofortiger Liquiditätssteigerung.

Siehe hier für mehr Informationen.

Factoring: Warum finanzieren immer mehr Unternehmen Rechnungen?

Ein Grund dafür ist die seit 2013 geltenden Regularien für Banken. Diese setzen bei der Eigenkapitalbasis und auch bei den Liquiditätsvorschriften der Finanzinstituten an. Dadurch sind Banken quasi gezwungen, gerade bei Kreditvergaben und auch -erweiterungen strenger zu prüfen, eventuell die Konditionen zu erhöhen oder gar zusätzliche Sicherheiten einzufordern. Ein zusätzlicher Grund, weshalb immer mehr Unternehmen in Deutschland nach Finanzierungsalternativen suchen: um das laufende Geschäft aufrecht zu erhalten. Viele Firmen entscheiden sich daher pro Factoring. Factoring hat sich in Deutschland inzwischen einen festen Platz in der Finanzwelt gesichert.

Diese sichere Art der Unternehmensfinanzierung dient meist als Ergänzung zum klassischen Bankkredit oder als alleiniges Finanzierungsinstrument. Viele Unternehmen haben einen hohen Finanzierungsbedarf für das Umlaufvermögen. Geschuldet ist das den langen Zahlungszielen, die oft gewährt werden müssen um überhaupt wettbewerbsfähig zu sein.

Factoring: Der Nutzen und die Vorteile

Factoring hat sich, wie schon beschrieben, konnte sich diese Art der Rechnungsfinanzierung in jüngster Zeit zu einer sehr beliebten Finanzierungsform entwickeln, die insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen von Interesse ist. Kleine und große Firmen nutzen Factoring, um ihre Finanzierungsmöglichkeiten diversifizieren und den Cash-Flow verbessern zu können. Nicht zu vergessen: um die Zugänglichkeit zu Bankkrediten zu gewährleisten.

Factoring hat den Vorteil, dass in Forderungen gebundenes Kapital sofort zur Verfügung steht und für Verbindlichkeiten oder Investitionen für unternehmerisches Wachstum benutzt werden kann.

Zu den Vorteilen zählen unter anderem:

  • Umgehende Liquiditätssteigerung:
    Die Liquiditätsbeschaffung steht für Kunden an erster Stelle für die Zusammenarbeit mit einem Factoringunternehmen (kurz: Factor). Der Factor bezahlt innerhalb von maximal zwei Arbeitstagen zwischen 80% – 95% der Bruttorechnungssumme aus. Der sofortige Liquiditätszufluss ermöglicht den Unternehmen einen größeren finanziellen Spielraum und mach diese unabhängiger von Fremdkapital, wie zum Beispiel bei einem Bankkredit.
  • Schutz vor Forderungsausfall:
    Der Schutz vor Forderungsausfall ist in der heutigen Zeit, in der die Unternehmensinsolvenzen so hoch wie noch nie sind, ein sehr wichtiger Faktor in kleinen und mittelständischen Unternehmen. Das Factoringinstitut übernimmt das Ausfallrisiko der angekauften Forderungen. Sollte Ihr Kunde insolvent werden, dann bekommen Sie trotzdem Ihre Forderung bezahlt.
  • Keine zusätzliche Stellung von Sicherheiten:
    Wie bei Bankkrediten üblich, müssen diese meist mit zusätzlichen Sicherheiten (Unternehmerhaftungen) abgedeckt werden. Der Factoringkunde wird keine weiteren Sicherheiten benötigen. Wenn alle Parameter für eine Zusammenarbeit stimmen, kann in kürzester Zeit Liquidität geschaffen werden.
  • Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote:
    Die Bilanz wird verkürzt und die Eigenkapitalquote erhöht. Diese Firmen-Kennzahlen spielen vor allem in Zeiten der Basel-Regularien und der Bonitätsprüfung (Rating) eine wichtige Rolle. Sobald die Forderungen an ein Factoringunternehmen verkauft sind, scheiden diese aus der Bilanz aus. Das heißt, dass sich die Bilanz verkürzt.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität
    Der Forderungsverkauf minimiert die Außenstände und ermöglicht dem Kunden einen größeren finanziellen Spielraum.

Weitere Vorteile der Rechnungsfinanzierung, dazu zählen:

  • Wettbewerbsvorteile: Einräumung längere Zahlungsziele (bis zu 90 Tagen).
  • Umsatzkongruente Finanzierung
  • Debitorenmanagement: Durch das Outsourcing des Debitorenmanagements kann der Anschlusskunde die innerbetrieblichen Fixkosten senken.
  • Skontovorteile beim Einkauf: Aufgrund der gewonnenen Liquidität kann der Anschlusskunde seinen Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung zusagen. Dadurch lassen sich Preisnachlässe realisieren und Einkaufskosten senken.

Factoringunternehmen: wo finde ich passende Anbieter?

Das passende Factoring-Unternehmen finden Sie hier auf dem Portal.

Die Antwort liegt klar auf der Hand: Hier auf dem Portal!

Alle auf dem Portal eingetragene Anbieter sind jahrelange Spezialisten und bieten für Ihr Unternehmen die passende Lösung für den Forderungsankauf an. Über Jahre hinweg haben die Anbieter unterschiedliche Varianten des Forderungankaufs entwickelt um so die perfekte Rechnungsfinanzierung anbieten zu können.

Die Finanzdienstleister bieten Ihnen eine seriöse Beratung und Top Konditionen. Ebenfalls verstehen sich die Unternehmen als Partner auf Augenhöhe. Die Liquiditätssteigerung in Ihrer Unternehmung steht dabei im Vordergrund!

Auf dem Portal eingetragene Unternehmen.


Factoring-Unternehmen: online anfragen und Angebote vergleichen

Stellen Sie hier in nur 2 Minuten eine Anfrage an seriöse Anbieter. Sie erhalten von den Spezialisten kostenlos und unverbindlich Angebote passend zu Ihrem Unternehmen. Sie gehen kein Risiko ein! Die Dienstleister freuen sich auf Ihre Anfrage.

Angaben zum Unternehmen

Firma & Ansprechpartner
* Bitte alle Felder ausfüllen

Unser Datenschutz für Ihre Sicherheit

Serverstandort: Deutschland
Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
Ihre Daten werden ausschließlich verschlüsselt übertragen und zur Angebotserstellung verwendet!

Ja, ich habe die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen und bin damit einverstanden, dass die von mir angegebenen Daten elektronisch erhoben und gespeichert werden. Meine Daten werden dabei nur streng zweckgebunden zur Bearbeitung und Beantwortung meiner Anfrage benutzt. Mit dem Absenden des Kontaktformulars erkläre ich mich mit der Verarbeitung einverstanden.


Schauen Sie auch einmal auf https://factoring-deutschland.de/ oder auf https://www.deutsches-factoring-portal.de/ nach.

Ihr Team von DeutschesFactoringPortal