Deutsches Factoring – Portal

Factoring hat über die letzten Jahre hinweg einen festen Platz in der Finanzwelt eingenommen und bildet somit einen wichtigen Baustein in der Unternehmensfinanzierung in Deutschland.

Alle Informationen zum Factoring finden Sie hier auf dem Portal.

Mit nur einer Anfrage finden Sie das richtige Factoring-Unternehmen passend zu Ihrer Unternehmung.
Dadurch sparen Sie Zeit und Kosten.

Vorteile des Portals:

  • alle Informationen zu Factoring.
  • schnelle Reaktionszeiten der Anbieter.
  • TOP Konditionen bei Angeboten.
  • bundesweit unabhängige Finanzdienstleister.
  • direkter Kontakt zu den Spezialisten.
  • kostenfreie & unverbindliche Anfragen an die Dienstleister.
  • 100-Prozent seriös und kompetent.

Was ist Factoring?

Factoring lässt sich per Definitionen so erklären:
Factoring ist der wiederkehrende Verkauf offener, noch nicht fällig gewordenen Forderungen, aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an einen Dritten gegen sofortige Bezahlung des Kaufpreises.

Vorteil dieser Finanzierungsart: Das Unternehmen, welches die Forderungen verkauft, generiert durch den Verkauf seiner Außenstände eine sofortige Liquiditätssteigerung. Mit Factoring und der somit gewonnenen Liquidität, können eigene finanziellen Verbindlichkeiten viel leichter bedient werden.

Im Factoring zählt der Verkauf von wiederkehrenden Forderungen nicht als Bankgeschäft nach § 1 Kreditwesengesetz (KWG), sondern zu den Kaufgeschäften. In der Hauptsache bildet Factoring eine flexible Form der Absatzfinanzierung mit sofortiger Liquiditätssteigerung ab. Die Leistungen müssen zu 100% erbracht und frei von Ansprüchen Dritter sein.

Siehe hier um ausführliche Informationen zu erhalten.

Factoring in Deutschland

Durch den Einsatz von Factoring erhöhen Unternehmen sofort die eigene Liquidität und schützen gleichzeitig ihre Forderungen vor Ausfall. Dies wird in mittelständischen und auch in kleinen Firmen, deren mögliches Wachstum durch langsame Zahlungen von Rechnungen behindert wird, als ein sehr nützliches Finanzierungsinstrument angesehen.

Factoring spielt bei der Kapitalbeschaffung eine wichtige Rolle, wenn es um die Liquiditätssteigerung und -sicherung im Unternehmen geht. In Unternehmen ist diese Art der Finanzierung auch bekannt unter ‘Rechnungsfinanzierung’ oder ‘Rechnungsvorfinanzierung’.

Mittelständische Betriebe und kleine Firmen müssen oft Aufträge vorfinanzieren, neue Maschinen beschaffen oder Logistik organisieren. Auch bei gut gefüllten Auftragsbüchern kann die Liquidität darunter leiden. Hinzu kommt die schlechte Zahlungsmoral der Kunden und aufgrund langer Zahlungsziele entstehen zusätzlich hohe Außenstände.

Factoring in Deutschland
Wichtiger Finanzbaustein in der Unternehmensfinanzierung.

Oftmals ist der eigene finanzielle Spielraum begrenzt und aus diesem Grund suchen immer mehr Unternehmer zusätzliche Finanzierungsmöglichkeiten, die die Finanzierung bei der Hausbank ergänzen oder ersetzen.

Factoring: Ablauf in der Praxis

So funktioniert der Forderungsverkauf in der Praxis.
Schematische Darstellung des Ablaufs.

Der Ablauf des Factorings in 6 Schritten einfach erklärt:

  1. Sie beliefern Ihre Debitoren wie gewohnt.
  2. Die Rechnungen fakturieren Sie an den Kunden.
  3. Eine Kopie der Rechnung reichen Sie beim Factor ein.
  4. Der Factor prüft die Rechnung und kauft diese an. Im Gegenzug bezahlt er die vertraglich geregelte Ankaufssumme (abzüglich Sicherheitseinbehalt) umgehend.
  5. Ihr Kunde bezahlt die Rechnung zu den vereinbarten Zahlungszielen an den Factor.
  6. Der Factor überweist – nach vollständigem Zahlungseingang – den restlichen Sicherheitseinbehalt.

Ausführliche Erklärung zum Ablauf.

Factoring bedeutet nicht gleichzeitig Inkasso

Inkasso ist der professionelle Einzug von offenen, überfälligen Zahlungen, durch eingetragene Inkassounternehmen. Bei der Rechnungsvorfinanzierung hingegen ist der wiederkehrende Verkauf von NOCH NICHT FÄLLIG gewordenen offenen Forderungen gemeint.

Welche Factoring-Arten gibt es?

Die bekannteste Factoring-Art, beziehungsweise -Variante, die hierzulande angeboten wird ist “echtes Factoring”. Dabei übernimmt der Factor für die angekaufte Forderung das Delkredere (Ausfallschutz). Hauptsächlich wird der Forderungsankauf im B2B-Bereich abgewickelt. Das heißt, dass überwiegend Forderungen gegenüber gewerblichen Kunden angekauft werden.

Weitere Factoring-Arten und -Modelle sind:

  • Full-Service Factoring
  • Offenes- und Stilles Factoring
  • Inhouse-Factoring
  • Reverse-Factoring – auch bekannt unter Lieferantenfinanzierung oder Einkaufsfinanzierung
  • Import- und Exportfactoring
  • Privatkundenfactoring – Forderungsverkauf im B2C-Bereich
  • VOB-Factoring für Handwerker und Handwerksbetriebe

Übersicht und alle Informationen zu den unterschiedlichen Arten und Modelle.

Wann lohnt sich Factoring für Unternehmen?

Sie profitieren durch Factoring immer dann, wenn die eigene Liquidität durch offene Forderungen leidet. In diesem Fall ist es sinnvoll die Forderungen zu verkaufen und somit eine Liquiditätssteigerung zu erzielen und gleichzeitig Ihre Forderungen vor Ausfall zu schützen.

Mehr erfahren, am Beispiel eines Handelsunternehmens.

Wo finde ich passende Factoring-Unternehmen?

Die Antwort liegt klar auf der Hand: Hier auf dem Portal!

  • Alle auf dem Portal eingetragene Factoringdienstleister sind Spezialisten und können für Ihre Unternehmung die passende Lösung beim Forderungsankauf anbieten.
  • Über Jahre hinweg haben die Anbieter unterschiedliche Varianten und Modelle des Forderungankaufs entwickelt.
  • Die Spezialisten können die perfekte, individuelle Rechnungsvorfinanzierung für Ihre Firma anbieten.
  • Nutzen Sie die Möglichkeit, dass Sie die Anbieter direkt hier über das Portal anfragen. Überzeugen Sie sich selbst!

Factoring-Anbieter online anfragen und Angebote vergleichen

Stellen Sie hier in nur 2 Minuten eine Anfrage an seriöse Anbieter. Sie erhalten von den Factoring-Spezialisten kostenlos und unverbindlich Angebote passend zu Ihrem Unternehmen. So finden Sie das perfekte Angebot für Ihre Unternehmung.
Sie gehen kein Risiko ein! Alle Anfragen sind kostenlos und unverbindlich. Die Dienstleister freuen sich auf Ihre Anfrage.

Schritt 1 von 3 - Angaben zu Ihrem Unternehmen

Unser Datenschutz für Ihre Sicherheit

Alle Anfragen werden per SSL übertragen - sichere Verbindung und Datenübertragung

Serverstandort: Deutschland
Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
Ihre Daten werden ausschließlich zur Angebotserstellung verwendet!

Die Angaben werden dabei nur streng zweckgebunden zur Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfrage benutzt. Mit dem Absenden des Kontaktformulars erklären Sie sich mit der Verarbeitung einverstanden.

Die Factoringinstitute bieten Ihnen eine seriöse Beratung und Top Konditionen. Ebenfalls verstehen sich die Anbieter und Spezialisten als Finanzpartner auf Augenhöhe. Die Liquiditätssteigerung in Ihrer Unternehmung steht dabei im Vordergrund!

Warum wird Factoring von immer mehr Unternehmen genutzt?

Noch immer bevorzugen mittelständische und kleine Firmen die klassische Finanzierung durch Kredite. Doch was ist, wenn dringend benötigtes Kapital nicht kommt und man dadurch in finanzielle Engpässe gerät, weil Kredite oder sonstige Verbindlichkeiten regelmäßig bedient werden müssen?

Der Nutzen des Factorings liegt darin, dass offene Forderungen sofort zu Barliquidität auf dem Bankkonto gutgeschrieben werden. Unternehmen können somit fristgerecht Ihre Kreditoren bedienen, eventuell wieder mit Skontoabzug.

Entwicklung des Factorings

Über die letzen Jahre hinweg ist der Factoring-Markt in Deutschland fast ausschließlich im zweistelligen Bereich gewachsen. Factoring nutzen inzwischen mehr als 43000 deutsche Unternehmen und diese profitieren auch von dessen Vorteilen.

Die Forderungsverkäufer gaben in Umfragen als Grund die Liquiditätssicherung und eine größere Unabhängigkeit von Ihrer Hausbank an. Aus den Statistiken geht hervor, dass die Tendenz auch in Zukunft weiter steigend ist.

Ein weiterer Grund dafür sind die seit 2013 geltenden Regularien für Banken. Diese setzen bei der Eigenkapitalbasis und auch bei den Liquiditätsvorschriften der Finanzinstituten an.

Dadurch sind Banken quasi gezwungen, gerade bei Kreditvergaben und auch Krediterweiterungen strenger zu prüfen, eventuell die Konditionen zu erhöhen oder gar zusätzliche Sicherheiten einzufordern.

Weshalb in Deutschland immer mehr mittelständische Unternehmen nach Finanzierungsalternativen, zum Beispiel die Rechnungsvorfinanzierung, suchen: um das laufende Geschäft aufrecht zu erhalten und sich selbst vor den sogenannten Folgeinsolvenzen zu schützen.

Die Folgeinsolvenzen sind besonders tragisch, weil Lieferanten dagegen machtlos sind und keinen Einfluß darauf haben. Durch den Einsatz von Factoring ist dies praktisch ausgeschlossen. Die Forderung ist bereits verkauft und kann somit nicht mehr ausfallen.

Wir nutzen Factoring zu Sicherung der Liquidität und Ergänzung zu Krediten.
Sicherung der Liquidität und Ergänzung zu Bankkrediten.

Diese sichere Art der Unternehmensfinanzierung dient meist als Ergänzung zum klassischen Bankkredit oder als alleiniges Finanzierungsinstrument.

Viele Firmen haben meist einen hohen Finanzierungsbedarf für das Umlaufvermögen. Geschuldet ist das den langen Zahlungszielen, die oft gewährt werden müssen um überhaupt wettbewerbsfähig zu sein und auch zu bleiben.

Viele Firmen entscheiden sich daher pro Forderungsverkauf.

Der Nutzen und die Vorteile durch Factoring für Unternehmen

Deutsches Factoring-Portal
Seriös und sicher.

Das Factoring, die besondere und moderne Art der Rechnungsvorfinanzierung, konnte sich in jüngster Zeit zu einer sehr beliebten Finanzierungsform entwickeln. Diese Art der Unternehmensfinanzierung ist insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen von großem Interesse.

Die Firmen nutzen die regelmäßige Veräußerung von Forderungen, um ihre Finanzierungsmöglichkeiten diversifizieren und den Cash-Flow verbessern zu können. Nicht zu vergessen: um die Zugänglichkeit zu Bankkrediten zu erleichtern.

Beim Factoring haben diese den großen Vorteil, dass in Forderungen gebundenes Kapital zeitnah zur Verfügung steht und für Verbindlichkeiten, Investitionen oder unternehmerisches Wachstum benutzt werden kann.

Zu den wesentlichen Vorteilen im Factoring zählen unter anderem

  • Umgehende Liquiditätssteigerung
    Die Liquiditätsbeschaffung steht für Kunden an erster Stelle für die Zusammenarbeit mit einem Factoringunternehmen (kurz: Factor). Der Factor bezahlt innerhalb von maximal zwei Arbeitstagen zwischen 80% – 95% der Bruttorechnungssumme aus. Der sofortige Liquiditätszufluss ermöglicht einen größeren finanziellen Spielraum und macht unabhängiger von Fremdkapital.
  • Schutz vor Forderungsausfall
    Der Schutz vor Forderungsausfall spielt in der heutigen Zeit, in der die Unternehmensinsolvenzen so hoch wie noch nie sind, eine sehr wichtige Rolle in kleinen und mittelständischen Unternehmen. Der Ankäufer übernimmt das Ausfallrisiko der angekauften Forderungen. Sollte Ihr Kunde insolvent werden, dann bekommen Sie trotzdem Ihre Forderung bezahlt.
  • Keine zusätzliche Stellung von Sicherheiten
    Normalerweise müssen Bankkredite meist mit zusätzlichen Sicherheiten (Unternehmerhaftungen) abgedeckt werden. Sie als Factoringnehmer werden keine weiteren Sicherheiten benötigen. Wenn alle Parameter für eine Zusammenarbeit stimmen, kann in kürzester Zeit Liquidität geschaffen werden.
  • Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote
    Die Bilanz wird verkürzt und die Eigenkapitalquote erhöht. Diese Firmenkennzahlen spielen vor allem in Zeiten der Basel-Regularien und der Bonitätsprüfung (Rating) eine wichtige Rolle. Sobald die Forderungen verkauft sind, scheiden diese aus der Bilanz aus. Das heißt, dass sich die Bilanz verkürzt.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität
    Der Forderungsverkauf minimiert die Außenstände, maximiert die Liquidität und ermöglicht Ihnen dadurch einen größeren finanziellen Spielraum.

Zu den weiteren Vorteilen des Factorings zählen:

  • Wettbewerbsvorteile: Einräumung längere Zahlungsziele (bis zu 90 Tagen).
  • Umsatzkongruente Finanzierung
  • Debitorenmanagement: Durch das Outsourcing des Debitorenmanagements können Sie die innerbetrieblichen Fixkosten senken.
  • Skontovorteile beim Einkauf: Aufgrund der gewonnenen Liquidität können Sie Ihren Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung zusagen. Dadurch lassen sich Preisnachlässe realisieren und Einkaufskosten senken.

Wann eignet sich Factoring für Unternehmen?

Sie eignet sich, wenn:

Die Nr. 1 bei der Vermittlung von Finanzdienstlseistern.
  • es sich bei Ihren Abnehmern um gewerbliche oder private Kunden handelt, die Sie regelmäßig auf Rechnung beliefern.
  • Ihre eingeräumten Zahlungsfristen maximal 90 Tage betragen.
  • die berechneten Leistungen und Lieferungen vollständig erbracht wurden.
  • keine Gegenforderungen existieren.
  • keine Forderungsabtretung oder andere Rechte Dritter bestehen.

Beim Factoring ist eine wirksame Liquiditätsverbesserung zu erzielen, wenn das Unternehmen einen Jahresumsatz von mehr als 50Tsd Euro verzeichnet.

Factoring bedeutet für Ihr Unternehmen sofortige Liquidität und gleichzeitig Schutz vor Forderungsausfall.