Deutsches Factoring-Portal

Das Factoring-Portal bietet für Ihr Unternehmen alle Informationen über Factoring. Factoring hat in Deutschland einen festen Platz in der Finanzwelt eingenommen. Mit nur einer Anfrage finden Sie Anbieter passend zu Ihrer Unternehmung. Dadurch sparen Sie Zeit und Kosten.

Factoring in Deutschland

Bei der Kapitalbeschaffung ist Factoring eine wichtige Finanzierungsform, wenn es um Liquiditätssteigerung und -sicherung im Unternehmen geht. Auch bekannt unter ‘Rechnungsfinanzierung’ oder ‘Rechnungsvorfinanzierung’. Kleine und mittelständische Firmen müssen oft Aufträge vorfinanzieren, neue Maschinen beschaffen oder Logistik organisieren.

So kann auch bei vielen Aufträgen die Liquidität darunter leiden. Hinzu kommt die schlechte Zahlungsmoral der Kunden und aufgrund langer Zahlungsziele entstehen zusätzlich hohe Außenstände.

Factoring

Dadurch ist der eigene finanzielle Spielraum oft begrenzt und aus diesem Grund suchen immer mehr Unternehmer zusätzliche Finanzierungsinstrumente, die die Finanzierung bei der Hausbank ergänzen oder ersetzen.

Durch die Veräußerung Ihrer Forderungen erhöhen und sichern Sie Ihre Liquidität. Dies wird als ein nützliches Finanzierungsinstrument für Unternehmen angesehen, deren Wachstum durch langsame Zahlungen von Rechnungen behindert wird.

Was ist Factoring?

Per Definition wird es so beschrieben:
Factoring ist der wiederkehrende Verkauf offener, noch nicht fällig gewordenen Forderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an einen Dritten.

Ebenfalls zählt der Verkauf von wiederkehrenden Forderungen nicht als Bankgeschäft nach § 1 Kreditwesengesetz (KWG), sondern als Kaufgeschäft. In der Hauptsache ist es eine flexible Form der Absatzfinanzierung mit sofortiger Liquiditätssteigerung.

Siehe hier für mehr Informationen.

Wie läuft Factoring ab?

Factoring-Ablauf schematisch dargestellt.

Factoring-Ablauf in 6 Schritten einfach erklärt:

  1. Sie beliefern wie gewohnt Ihre Kunden.
  2. Die Rechnungen fakturieren Sie an den Kunden.
  3. Eine Kopie der Rechnung reichen Sie beim Factor ein.
  4. Der Factor prüft die Rechnung und kauft diese an. Im Gegenzug bezahlt er die vertraglich geregelte Ankaufssumme (abzüglich Sicherheitseinbehalt) umgehend.
  5. Ihr Kunde bezahlt die Rechnung zu den vereinbarten Zahlungszielen an den Factor.
  6. Der Factor überweist – nach vollständigem Zahlungseingang – den Sicherheitseinbehalt an Ihr Unternehmen.

Welche Arten von Factoring gibt es?

Die bekannteste Art beziehungsweise Variante, die in Deutschland angeboten wird ist “echtes Factoring”. Hauptsächlich wird der Forderungsankauf im B2B-Bereich abgewickelt.

Weitere Arten und Modelle sind:

Siehe hier für mehr Informationen.

Wann lohnt sich Factoring?

Factoring lohnt sich immer dann, wenn die eigene Liquidität durch offene Forderungen leidet. Dann ist es sinnvoll die Forderungen zu verkaufen und somit eine Liquiditätssteigerung zu erzielen.

Es lohnt sich auch dann, wenn Sie neben der Liquiditätssteigerung gleichzeitig auch Ihre Forderungen vor Ausfall schützen wollen.

Mehr erfahren, am Beispiel eines Handelsunternehmens.

Warum wird Factoring – Rechnungsvorfinanzierung – von immer mehr Unternehmen genutzt?

Über die letzen Jahre hinweg ist der Factoring-Markt in Deutschland fast ausschließlich im zweistelligen Bereich gewachsen. Inzwischen nutzen aktuell mehr als 43000 deutsche Unternehmen die Forderungsfinanzierung. Die Forderungsverkäufer gaben in Umfragen als Grund die Liquiditätssicherung und eine größere Unabhängigkeit von Ihrer Hausbank an. Aus den Statistiken geht hervor, dass die Tendenz auch in Zukunft weiter steigend ist.

Ein weiterer Grund dafür sind die seit 2013 geltenden Regularien für Banken. Diese setzen bei der Eigenkapitalbasis und auch bei den Liquiditätsvorschriften der Finanzinstituten an. Dadurch sind Banken quasi gezwungen, gerade bei Kreditvergaben und auch Krediterweiterungen strenger zu prüfen, eventuell die Konditionen zu erhöhen oder gar zusätzliche Sicherheiten einzufordern.

Weshalb in Deutschland immer mehr mittelständische Unternehmen nach Finanzierungsalternativen, wie zum Beispiel die Rechnungsvorfinanzierung, suchen: um das laufende Geschäft aufrecht zu erhalten. Viele Firmen entscheiden sich daher pro Factoring.

Wir nutzen Factoring zu Sicherung der Liquidität.

Diese sichere Art der Unternehmensfinanzierung dient meist als Ergänzung zum klassischen Bankkredit oder als alleiniges Finanzierungsinstrument. Viele Unternehmen haben einen hohen Finanzierungsbedarf für das Umlaufvermögen. Geschuldet ist das den langen Zahlungszielen, die oft gewährt werden müssen um überhaupt wettbewerbsfähig zu sein.

Wo finde ich passende Factoring-Anbieter?

Die Antwort liegt klar auf der Hand: Hier auf dem Portal!

  • Alle auf dem Portal eingetragene Unterenehmen sind jahrelange Spezialisten und bieten für Ihre Unternehmung die passende Lösung beim Forderungsankauf an.
  • Über Jahre hinweg haben die Anbieter unterschiedliche Varianten des Forderungankaufs entwickelt.
  • Die Spezialisten können die perfekte Rechnungsvorfinanzierung für Ihre Firma anbieten.

Anbieter online anfragen und Angebote vergleichen

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Sie gehen kein Risiko ein! Alle Anfragen sind kostenlos und unverbindlich. Die Dienstleister freuen sich auf Ihre Anfrage.

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Unser Datenschutz für Ihre Sicherheit

Alle Factoring-Anfragen werden per SSL übertragen - sichere Verbindung und Datenübertragung

Serverstandort: Deutschland
Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
Ihre Daten werden ausschließlich zur Angebotserstellung verwendet!

Die Angaben werden dabei nur streng zweckgebunden zur Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfrage benutzt. Mit dem Absenden des Kontaktformulars erklären Sie sich mit der Verarbeitung einverstanden.

Die Finanzdienstleister bieten Ihnen eine seriöse Beratung und Top Konditionen. Ebenfalls verstehen sich die Unternehmen als Finanzpartner auf Augenhöhe. Die Liquiditätssteigerung in Ihrer Unternehmung steht dabei im Vordergrund!

Der Nutzen und die Vorteile für Unternehmen

Deutsches Factoring-Portal

Factoring konnte sich in den letzten Jahren, wie schon beschrieben, als besondere und moderne Art der Rechnungsfinanzierung in jüngster Zeit zu einer sehr beliebten Finanzierungsform entwickeln. Es ist insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen von großem Interesse.

Kleine und große Firmen nutzen die Veräußerung von Foderungen, um ihre Finanzierungsmöglichkeiten diversifizieren und den Cash-Flow verbessern zu können. Nicht zu vergessen: um die Zugänglichkeit zu Bankkrediten zu erleichtern.

Die Rechnungsvorfinanzierung hat den großen Vorteil, dass das in Forderungen gebundene Kapital zeitnah zur Verfügung steht und für Verbindlichkeiten oder Investitionen für unternehmerisches Wachstum benutzt werden kann.

Zu den wesentlichen Vorteilen der Rechnungsvorfinanzierung zählen unter anderem:

  • Umgehende Liquiditätssteigerung
    Die Liquiditätsbeschaffung steht für Kunden an erster Stelle für die Zusammenarbeit mit einem Factoringunternehmen (kurz: Factor). Der Factor bezahlt innerhalb von maximal zwei Arbeitstagen zwischen 80% – 95% der Bruttorechnungssumme aus. Der sofortige Liquiditätszufluss ermöglicht dem Unternehmen einen größeren finanziellen Spielraum und macht dieses unabhängiger von Fremdkapital, wie zum Beispiel bei einem Bankkredit.
  • Schutz vor Forderungsausfall
    Der Schutz vor Forderungsausfall spielt in der heutigen Zeit, in der die Unternehmensinsolvenzen so hoch wie noch nie sind, eine sehr wichtige Rolle in kleinen und mittelständischen Unternehmen. Der Ankäufer übernimmt das Ausfallrisiko der angekauften Forderungen. Sollte Ihr Kunde insolvent werden, dann bekommen Sie trotzdem Ihre Forderung bezahlt.
  • Keine zusätzliche Stellung von Sicherheiten
    Wie bei Bankkrediten üblich, müssen diese meist mit zusätzlichen Sicherheiten (Unternehmerhaftungen) abgedeckt werden. Sie als Factoringnehmer werden keine weiteren Sicherheiten benötigen. Wenn alle Parameter für eine Zusammenarbeit stimmen, kann in kürzester Zeit Liquidität geschaffen werden.
  • Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote
    Die Bilanz wird verkürzt und die Eigenkapitalquote erhöht. Diese Firmenkennzahlen spielen vor allem in Zeiten der Basel-Regularien und der Bonitätsprüfung (Rating) eine wichtige Rolle. Sobald die Forderungen verkauft sind, scheiden diese aus der Bilanz aus. Das heißt, dass sich die Bilanz verkürzt.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität
    Der Forderungsverkauf minimiert die Außenstände, maximiert die Liquidität und ermöglicht Ihnen dadurch einen größeren finanziellen Spielraum.
    Siehe auch hier für mehr Informationen zum Forderungsverkauf.

Zu den weiteren Vorteilen der Rechnungsvorfinanzierung zählen:

  • Wettbewerbsvorteile: Einräumung längere Zahlungsziele (bis zu 90 Tagen).
  • Umsatzkongruente Finanzierung
  • Debitorenmanagement: Durch das Outsourcing des Debitorenmanagements können Sie die innerbetrieblichen Fixkosten senken.
  • Skontovorteile beim Einkauf: Aufgrund der gewonnenen Liquidität können Sie Ihren Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung zusagen. Dadurch lassen sich Preisnachlässe realisieren und Einkaufskosten senken.

Ihr Team von Deutsches Factoring-Portal