Factoring-Unternehmen: wie Sie den passenden Anbieter finden

Das passende Factoring-Unternehmen finden

Über 200 Factoring-Unternehmen sind in Deutschland ansässig und betreuen bundesweit mehr als 43000 Kunden. Für Interessenten ist es daher nicht immer leicht, seriöse Anbieter zu finden, die auch wirklich zu Ihrem Unternehmen passen.

Gerade darauf kommt es an, damit Sie einen verlässlichen Factoring-Partner haben. Namhafte Top Anbieter präsentieren sich auf dem Portal, die jahrelange Erfahrung im Factoring mitbringen. Die Dienstleister verstehen sich als Partner auf Augenhöhe.

Informieren Sie sich auf diesen Seiten über exzellente Factoring-Anbieter und profitieren Sie von dem sehr schnellen und vor allem seriösen Service der Factoring-Spezialisten. Als Interessent:in haben Sie die Möglichkeit – mit einer kostenfreien und unverbindlichen Anfrage – den passenden Anbieter zu finden.

Was ist ein Factoring-Unternehmen?

Unter einem Factoring-Unternehmen oder Factoring-Anbieter (kurz: Factor) versteht man einen Finanzdienstleister, der fortlaufend noch nicht fällig gewordene Forderungen seiner Kunden ankauft und sofort bezahlt. Des weiteren übernimmt der Factor neben der Finanzierungsfunktion (Rechnungsfinanzierung) auch zusätzliche Funktionen wie zum Beispiel die Delkrederefunktion (Ausfallschutz) und die Dienstleistungsfunktion (Übernahme des Debitorenmanagements).

Seriöse und professionelle Factoring-Unternehmen

Seriöse und professionell arbeitende Factoring-Anbieter, die Ihrem Unternehmen Liquidität bieten können.

RKW NordWest Factoring, Düsseldorf
RKW NordWest Factoring
Bibby Financial Services, Düsseldorf
Bibby Financial Services
el Factoring, Hannover
el Factoring GmbH
adesion Factoring, Schorndorf
adesion Factoring GmbH
Close Brother Factoring, Mainz
Close Brothers Factoring
AFG Allgemeine Factoring Gesellschaft, Stuttgart
AFG Allg. Factoring Ges.
ERNST Factoring
ERNST Factoring GmbH
Dresdner Factoring
Dresdner Factoring

Was leisten die Factoring-Unternehmen?

Jedes hier eingetragene Factoring-Institut bietet Ihrem Unternehmen:

  • Sehr schnelle Reaktionszeiten und faire TOP Konditionen.
  • Bundesweite Betreuung: egal, ob Ihr Unternehmen im Norden, Westen, Osten oder Süden ansässig ist.
  • Ein ganz wichtiger Punkt ist der direkte und persönliche Kontakt.

Wer bietet Factoring für mein Unternehmen an?

Um das herauszufinden, stellen Sie hier eine Anfrage an die Factoring-Anbieter und erhalten Sie individuelle Angebote von hier eingetragenen Finanzdienstleistern, passend zu Ihrem Unternehmen. Profitieren Sie von den schnellen Reaktionszeiten der Finanzinstitute, damit Sie schon bald die Liquidität steigern können. Jetzt anfragen!

Factoring-Anfrage stellen und Anbieter vergleichen

Stellen Sie hier in nur 2 Minuten eine Factoring-Anfrage. Alle Anfragen sind 100% kostenlos und unverbindlich.

Schritt 1 von 3 - Angaben zu Ihrem Unternehmen

Welche Funktionen übernimmt der Factor?

Es kommt darauf an, welche Art des Factorings in Ihrem Unternehmen Anwendung findet. Zum Beispiel: Beim Full-Service-Factoring übernimmt der Factoring-Anbieter folgende Funktionen.

Die Funktionen beinhalten:

  1. Finanzierungsfunktion:
    Diese Funktion besteht darin, dass der Factoringkunde eine sofortige Bevorschussung der verkauften Forderung durch den Factor erhält.
  2. Delkrederefunktion (Ausfallschutz):
    Der Factor übernimmt für die angekaufte Forderung das Delkredere (Ausfallschutz). Für Sie als Factoringnehmer bedeutet das, dass Sie Ihr Geld bekommen auch wenn Ihr Kunde zahlungsunfähig sein sollte. Das ist ein wichtiger Bestandteil beim echten Factoring.
  3. Dienstleistungsfunktion:
    Ebenfalls wird das Debitorenmanagement vom Factoring-Unternehmen übernommen. Das beinhaltet die Rechnungsstellung und Versand, die Kontrolle und Überwachung des Zahlungseingangs, sowie das Mahnwesen. Für Sie hat das zum Vorteil, dass Sie dadurch innerbetriebliche Fixkosten (zum Beispiel Personalkosten) einsparen können und somit mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft haben.

Welche Arten von Factoring bieten die Factoringinstitute an?

Im Laufe der Jahre entwickelten die Factoring-Anbieter verschiedene Factoringmodelle, so dass für jede Unternehmung auf die jeweiligen Bedürfnisse eingegangen werden kann. Siehe auch hier Factoring-Arten einfach erklärt.

Die am meisten praktizierte Variante in Deutschland ist das “Full-Service-Factoring”. Alle auf dem Portal eingetragene Factoring-Dienstleister bieten “Echtes Factoring”. Das heißt, dass der Ankäufer zu 100% den Ausfallschutz übernimmt. Egal welche Variante zum Einsatz kommt.

Echtes Factoring

Echtes Factoring bedeutet, dass der Factor die Forderungen des Anschlusskunden (Factoringnehmer) regresslos, das heißt ohne Rückgriffsmöglichkeiten auf den Verkäufer, ankauft. Sind angediente Forderungen mit einem verlängerten Eigentumsvorbehalt oder sonstigen Gründen belastet, können diese nicht an den Factor abgetreten und verkauft werden.

Unechtes Factoring

Unechtes Factoring bedeutet im Umkehrschluss, dass der Finanzdienstleister das Ausfallrisiko einer angekauften Forderungen nicht übernimmt. Im Falle einer Zahlungsunfähigkeit des Debitors kann der Factor den Kaufpreis der Forderung vom Factoringkunden zurückverlangen.

Offenes Factoring

Die Forderungsabtretung wird beim offenen Verfahren dem Debitor mit einem Vermerk auf den Rechnungen mitgeteilt, dass die Forderungen an einen Factor abgetreten sind.

Stilles Factoring

Stilles Factoring

Beim stillen Factoring werden die Debitoren nicht über die Forderungsabtretung informiert. Auch stehen keine Abtretungsvermerke auf den Rechnungen. Ebenfalls ist die Bankverbindung nicht die des Factors, sondern ein Konto des Forderungsverkäufers. Allerdings wurde das Konto zuvor an den Factor abgetreten.

Reverse Factoring

Beim Reverse-Factoring handelt es sich um eine umgekehrte Finanzierungsart und anders als bei Standardvariante werden hierbei die Lieferantenrechnungen durch den Factor vorfinanziert. Auch bekannt unter Lieferantenfinanzierung oder Einkaufsfactoring.

Weitere Factoring-Arten


Darauf sollten Sie bei einem Factoring-Unternehmen achten

Die Unternehmen sollen schon seit längerem auf dem Markt sein und somit genügend Factoring-Erfahrung mitbringen. Weiter sollen die Anbieter einem nationalen oder internationalen Verband zugehörig sein. Das spricht für Seriosität. Weiter ist der Außenauftritt des Unternehmens ein wichtiger Faktor. Was natürlich in keiner Weise vernachlässigt werden darf: Ihr persönliches Gefühl gegenüber dem Factoring-Anbieter!

Anforderungen an die Factoring-Anbieter

Folgende Kriterien müssen die Finanzdienstleister erfüllen:

  • Das Preis-Leistungsverhältnis für Factoring muß stimmen.
  • Die Anbieter sollen einem Verband angeschlossen sein.
  • Hier eingetragenen Anbieter müssen eine seriöse Beratung anbieten.

Was ist bei einer Factoring-Beratung relevant?

Die Factoring-Beratung sollte vor Vertragsabschluss Aufschluss darüber geben, ob Factoring im Unternehmen überhaupt Sinn macht und wirklich die Liquiditäts-Situation verbessert oder stabilisiert.

Viele Factoringgesellschaften bieten vor und während ihrer Dienstleistung eine seriöse Beratung an. Für Kunden:innen ist es zum Beispiel vorab wichtig zu wissen, dass ein Factor Forderungen gegenüber gewerblichen Schuldnern bevorzugt, sofern diese unbestritten und einwandfrei feststehen.

Des Weiteren verliert eine kontinuierliche Beratung auch im Laufe der Zusammenarbeit nicht an Relevanz. Eine dann häufig gestellte Frage lautet, ob man weitere Funktionen in Anspruch nimmt, wenn sich die finanzielle Situation des Unternehmens verändert? Diese und weitere Fragen könnten für den Factoringkunden:in wichtig sein und machen die Beratung zu einem essentiellen Bestandteil eines seriösen Anbieters.

Stellen Sie hier über das Portal einfach eine Anfrage für Factoring-Angebote und lassen Sie sich von den Spezialisten beraten.

Abschließend ist bei Factoring-Unternehmen zu erwähnen

Alle Factoringdienstleister, die den Ankauf von wiederkehrenden Forderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen als Finanzdienstleistung betreiben, unterliegen seit Dezember 2008 der Aufsicht der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Die Aufsicht ist nach dem KWG (Kreditwesengesetz) eine eingeschränkte Aufsicht über Factoringinstitute. Auch unterliegen die Factoring-Unternehmen insbesondere nicht der Solvenzaufsicht.*