Factoring-Angebote für den Mittelstand: Finden Sie den besten Anbieter.
In nur 3 Minuten Factoring-Angebote anfragen. Unverbindlich & kostenlos.
Sie suchen eine schnelle und flexible Unternehmensfinanzierung? Factoring ist die Lösung gegen lange Zahlungsziele und schützt Ihr Unternehmen vor Forderungsausfall. Wir vermitteln Ihnen den passenden Factoring-Anbieter für Ihren Rechnungsverkauf.
Ihr Weg zur Factoring-Lösung in 3 einfachen Schritten
1. Daten eingeben
Machen Sie einige wenige Angaben zum Unternehmen.
2. Anbieter vergleichen
Angebote erhalten und Anbieter vergleichen.
3. Angebot wählen
Wählen Sie das beste Angebot und starten Sie mit dem Rechnungsverkauf.
Fordern Sie jetzt Ihr individuelles Factoring-Angebot an
Nutzen Sie Ihre Chance auf mehr Liquidität und Sicherheit. Warten Sie nicht länger auf Ihr Geld. Bitte geben Sie einige Details an, damit wir den besten Factoring-Anbieter für Sie finden können.
So einfach geht’s:
- Füllen Sie das Formular auf dieser Seite aus.
- Tragen Sie Ihre Kontaktdaten ein.
- Erhalten Sie unverbindliche Factoring Angebote von mehreren Factoring-Anbietern.
- Vergleichen Sie die Factoring Angebote und wählen Sie das beste für Ihr Unternehmen.
Unabhängig davon, ob Sie ein wachsendes Start-up, ein etabliertes Handwerksunternehmen oder ein internationales Logistikunternehmen sind: Factoring-Anbieter entwickeln maßgeschneiderte Programme. Finden Sie hier die passende Lösung für Ihre Herausforderungen und Zahlungsziele.
Von diesen Anbietern werden Sie Factoring-Angebote erhalten
Profitieren Sie von schnellem und zuverlässigem Service. Sie können hier über das Portal den passenden Factor finden. Stellen Sie über das Portal eine kostenlose und unverbindliche Anfrage und machen Sie den Factoring-Unternehmen Vergleich.
Was bringt Factoring Ihrem Unternehmen wirklich?
Factoring ist mehr als nur eine Finanzierungsform. Es ist ein strategisches Werkzeug für moderne Unternehmensführung. Wenn Sie sich fragen: „Lohnt sich der Aufwand?“, dann betrachten Sie diese konkreten Vorteile für den Mittelstand:
1. Sofortige Liquidität und besserer Cashflow
Anstatt 30 oder 60 Tage auf Ihr Geld zu warten, erhalten Sie sofort Liquidität für Ihre offenen Rechnungen. Das verbessert Ihren Cashflow spürbar.
- Der Vorteil: Sie können kurzfristige Ausgaben decken, Lieferanten sofort bezahlen (oft unter Nutzung von Skonto) und Wachstumschancen direkt nutzen.
2. Schutz vor Zahlungsausfällen
Mit dem sogenannten echten Factoring wird das Risiko deutlich geringer. Geht Ihr Kunde insolvent, müssen Sie das erhaltene Geld nicht zurückzahlen. Ihr Unternehmen steht finanziell sicherer und stabiler da. Sie müssen sich keine unnötigen Sorgen um „Wackelkandidaten“ machen.
3. Wettbewerbsvorteile im Markt
Eine starke finanzielle Lage erlaubt Ihnen Flexibilität. Sie können Ihren Kunden längere Zahlungsziele gewähren, ohne selbst in Engpässe zu geraten. Das ist ein attraktives Verkaufsargument und ein echter Vorteil gegenüber Konkurrenten mit schwächerer Kapitaldecke.
4. Besseres Rating bei Banken
Der Verkauf Ihrer Forderungen verkürzt Ihre Bilanz. Das verbessert automatisch Ihre Eigenkapitalquote und damit Ihre Kreditwürdigkeit (Bonität). Banken und Investoren bewerten Ihr Unternehmen positiver, was künftig zu besseren Konditionen bei klassischen Krediten führen kann.
5. Entlastung von Administration
Ein Full-Service-Factor kann Ihnen diese Arbeit abnehmen. Er kümmert sich um das Debitorenmanagement inklusive Mahnwesen und Inkasso. So haben Sie und Ihr Team endlich mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft.
6. Planungssicherheit für die Zukunft
Durch die regelmäßigen, sofortigen Zahlungen aus dem Factoring wird Ihre Planung verlässlich. Sie wissen genau, wann Geld eingeht. So können Sie Investitionen präzise steuern und haben mehr unternehmerischen Spielraum.
Factoring-Angebote vergleichen: Worauf Sie achten müssen
Der Markt ist groß. Damit Sie wirklich das beste Factoring-Angebot finden, lohnt sich ein gründlicher Vergleich. Lassen Sie sich nicht vom ersten Zins-Angebot blenden, sondern schauen Sie genau hin.
Achten Sie bei Ihrer Factoring-Anfrage insbesondere auf folgende Kriterien:
Transparente Kostenstruktur
Das günstigste Angebot auf dem Papier ist nicht immer das beste. Prüfen Sie sorgfältig, welche Gebühren anfallen:
- Wie hoch ist die Factoring-Gebühr?
- Wie hoch ist der Zins für die Vorfinanzierung?
- Gibt es Zusatzkosten (z.B. Prüfgebühren pro Debitor oder Audit-Kosten)?
Faire Vertragskonditionen
Flexibilität ist Trumpf. Untersuchen Sie die Vertragslaufzeiten und Kündigungsfristen.
- Gibt es Mindestumsätze, die Sie erfüllen müssen?
- Passt das Vertragsmodell zu den Schwankungen in Ihrem Geschäftsmodell? Prüfen Sie, ob die Bedingungen Sie einengen oder ob sie mit Ihrem Unternehmen mitwachsen.
Passendes Service- und Leistungsspektrum
Nicht jedes Unternehmen braucht das gleiche Paket. Wählen Sie einen Factor, der genau die Leistungen anbietet, die Sie benötigen.
- Full-Service-Factoring: Inklusive Mahnwesen und Ausfallschutz.
- Selektives Factoring: Sie verkaufen nur ausgewählte Rechnungen.
- Stilles Factoring: Ihr Kunde erfährt nichts von der Abtretung. Entscheiden Sie sich für die Variante, die Ihre Bedürfnisse vollständig erfüllt.
Persönlicher Service und Betreuung
Factoring ist eine Partnerschaft. Stellen Sie sicher, dass Ihnen kompetente Ansprechpartner zur Verfügung stehen. Eine individuelle Betreuung gewährleistet einen reibungslosen Ablauf im Tagesgeschäft.
Sie wollen keine Nummer in einem Call-Center sein, sondern einen Partner, der Ihre Branche versteht.
Fazit: So erkennen Sie das beste Angebot
Zusammenfassend lässt sich sagen: Ein gutes Angebot erkennen Sie an der Balance zwischen Kosten, Sicherheit und Service.
Die Checkliste für Ihre Entscheidung:
- Kostenstruktur: Sind alle Gebühren (Zins, Service, Nebenkosten) transparent?
- Vertragsbedingungen: Sind Laufzeit und Mindestumsatz fair?
- Leistungsumfang: Passt das Modell (Full-Service vs. Inhouse) zu Ihrer Buchhaltung?
- Betreuung: Haben Sie ein gutes Gefühl beim persönlichen Kontakt?
Die häufigsten Fragen zu Factoring-Angeboten
Schauen Sie nicht nur auf den Zinssatz. Um Angebote wirklich vergleichbar zu machen, müssen Sie die sogenannte „All-in-Gebühr“ betrachten. Diese setzt sich aus der Factoring-Gebühr (für Service und Ausfallschutz) und dem Zinssatz (für die Vorfinanzierung) zusammen. Achten Sie zudem auf die Auszahlungsquote: Ein gutes Angebot zahlt Ihnen sofort 80 % bis 90 % der Rechnungssumme aus.
Damit ein Anbieter Ihnen ein konkretes Angebot erstellen kann, benötigt er in der Regel nur wenige Dokumente. Dazu gehören meist eine aktuelle Offene-Posten-Liste (OP-Liste), Ihre letzte Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) und Angaben zu Ihrem groben Jahresumsatz. Je vollständiger Ihre Unterlagen sind, desto schneller erhalten Sie Ihr individuelles Angebot.
Ein transparentes Angebot listet alle Kosten klar auf. Seien Sie vorsichtig bei Begriffen wie „Startgebühr“, „Einrichtungsgebühr“ oder pauschalen „Audit-Kosten“. Fragen Sie vor Vertragsabschluss gezielt nach, ob Kosten für die Bonitätsprüfung neuer Debitoren (Limitgebühren) im Preis enthalten sind oder ob diese extra abgerechnet werden.
Ja, der Markt hat sich gewandelt. Während klassische Banken oft Mindestumsätze von 250.000 € oder mehr verlangen, gibt es heute viele Fintechs und Online-Anbieter mit Factoring ohne Mindestumsatz. Diese Angebote sind ideal für Freelancer und kleine Unternehmen, da sie oft sehr flexibel und ohne lange Vertragslaufzeit nutzbar sind.
Bei einem Full-Service-Factoring übernimmt der Anbieter nicht nur die Finanzierung, sondern auch das komplette Mahnwesen und Inkasso für Sie. Das entlastet Ihre Buchhaltung enorm. Beim Inhouse-Factoring (Eigenerstellerservice) behalten Sie das Mahnwesen selbst in der Hand. Diese Variante ist oft etwas günstiger, erfordert aber, dass Sie eine professionelle Buchhaltung im eigenen Haus haben.
Ja, viele bei vielen Factoring-Anbietern ist das möglich. Beim Stillen Factoring erfährt Ihr Kunde nicht, dass Sie die Rechnung verkauft haben. Da das Risiko für den Factor hier höher ist, setzen solche Angebote meist eine sehr gute Bonität Ihres Unternehmens voraus und sind oft etwas teurer als das offene Verfahren.