Den Cashflow verbessern mit Factoring

Mehr als die Hälfte der kleinen und mittelständischen Unternehmen scheitert jedes Jahr an Cashflow-Problemen, und obwohl die Auftragsbücher jetzt Anzeichen für eine Verbesserung zeigen, steigt auch die Zahl der Unternehmen, die scheitern werden.

Factoring kann dazu beitragen, den Cashflow eines Unternehmens zu verbessern, indem es schnellen Zugang zu Liquidität bietet. Das Unternehmen verkauft dabei seine Forderungen an eine Factoring-Gesellschaft und erhält einen Teil des Geldes im Voraus, anstatt darauf warten zu müssen, bis die Kunden bezahlen. Dadurch wird das gebundene Kapital freigegeben und das Unternehmen kann es für andere Zwecke verwenden, um seinen Cashflow zu verbessern.

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Inhaltsverzeichnis : Cashflow verbessern

Was ist der Cashflow?

Der Cashflow ist eine Kennzahl, die angibt, wie viel Geld in einem bestimmten Zeitraum in ein Unternehmen fließt und wie viel Geld aus ihm herausfließt. Der Cashflow ist eine wichtige Größe, um die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zu beurteilen, da er Aufschluss darüber gibt, wie viel Geld ein Unternehmen tatsächlich zur Verfügung hat, um seine Rechnungen zu bezahlen, Investitionen zu tätigen und Schulden abzuzahlen.

Es gibt drei Arten von Cashflow:

Der operative Cashflow: Dieser misst den Cashflow, der durch die Geschäftstätigkeit eines Unternehmens generiert wird, einschließlich der Einnahmen aus Verkäufen und der Ausgaben für Betriebskosten.
Der Investitions-Cashflow: Dieser misst den Cashflow, der aus Investitionsaktivitäten resultiert, einschließlich der Ausgaben für den Kauf von Anlagevermögen.
Der Finanzierungs-Cashflow: Dieser misst den Cashflow, der aus Finanzierungsaktivitäten resultiert, einschließlich der Einnahmen aus dem Verkauf von Aktien und der Ausgaben für die Rückzahlung von Schulden.

Zusammen geben diese drei Arten von Cashflow ein vollständiges Bild davon, wie viel Geld ein Unternehmen generiert und wie es verwendet wird. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass mehr Geld in das Unternehmen fließt als heraus, während ein negativer Cashflow bedeutet, dass mehr Geld aus dem Unternehmen herausfließt als hinein. Ein stabiler Cashflow ist wichtig, um die finanzielle Stabilität und Nachhaltigkeit eines Unternehmens sicherzustellen.

Warum scheitern Unternehmen, wenn die Aufträge steigen?

Es gibt verschiedene Gründe, warum Unternehmen scheitern können, wenn ihre Aufträge steigen. Hier sind einige mögliche Faktoren:

Mangelnde Planung: Wenn ein Unternehmen nicht auf eine steigende Nachfrage vorbereitet ist, kann es Schwierigkeiten haben, die benötigten Ressourcen und Fähigkeiten rechtzeitig zu beschaffen. Das Unternehmen kann auch Schwierigkeiten haben, die Qualität seiner Produkte oder Dienstleistungen zu erhalten, wenn es nicht in der Lage ist, den Anstieg der Aufträge zu bewältigen.
Überdehnung der Ressourcen: Wenn ein Unternehmen seine Ressourcen wie Personal, Maschinen und Rohstoffe überdehnt, um den Anstieg der Aufträge zu bewältigen, kann dies zu Überlastung und Engpässen führen. Dies kann die Qualität beeinträchtigen und die Lieferzeiten verlängern, was zu unzufriedenen Kunden und einem Verlust von Geschäft führen kann.
Finanzielle Herausforderungen: Ein Anstieg der Aufträge kann auch zusätzliche finanzielle Belastungen für ein Unternehmen bedeuten, z.B. durch höhere Kosten für Personal, Rohstoffe und Lieferungen. Wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist, diese Kosten zu bewältigen oder nicht über ausreichende Finanzreserven verfügt, kann es Schwierigkeiten haben, die steigende Nachfrage zu bedienen.
Mangelnde Flexibilität: Wenn ein Unternehmen nicht in der Lage ist, schnell auf Änderungen in der Nachfrage zu reagieren oder neue Produkte oder Dienstleistungen einzuführen, kann es Schwierigkeiten haben, mit der Konkurrenz Schritt zu halten. Dies kann zu einem Verlust von Marktanteilen und Kunden führen.

Um solche Herausforderungen zu bewältigen, sollten Unternehmen eine gründliche Planung durchführen und ihre Ressourcen effektiv einsetzen. Sie sollten auch flexibel sein und in der Lage sein, schnell auf Veränderungen in der Nachfrage zu reagieren. Darüber hinaus sollten sie ihre Finanzen gut verwalten und gegebenenfalls externe Finanzierungsquellen wie Factoring oder Kredite nutzen, um ihre Liquidität zu erhöhen.

Wie kann man den Cashflow verbessern?

Es gibt verschiedene Maßnahmen, die ein Unternehmen ergreifen kann, um seinen Cashflow zu verbessern. Hier sind einige mögliche Ansätze:

Überprüfung und Optimierung der Zahlungsbedingungen: Das Unternehmen sollte sicherstellen, dass die Zahlungsbedingungen seinen Bedürfnissen und Anforderungen entsprechen. Es kann beispielsweise eine schnellere Zahlung von Kunden verlangen oder längere Zahlungsfristen mit Lieferanten vereinbaren, um den Zahlungsfluss zu optimieren.
Reduzierung von Betriebskosten: Durch eine Überprüfung der Betriebskosten und die Reduzierung von Ausgaben, die nicht unbedingt notwendig sind, kann ein Unternehmen seine Liquidität verbessern und seinen Cashflow steigern.
Verbesserung der Forderungsmanagement-Praktiken: Ein effektives Forderungsmanagement kann dazu beitragen, dass das Unternehmen seine Forderungen schneller eintreibt und dadurch seinen Cashflow verbessert. Dazu kann gehören, regelmäßige Überprüfung von ausstehenden Forderungen und eine gezielte Ansprache von Kunden mit ausstehenden Zahlungen.
Erhöhung der Umsätze: Eine Erhöhung der Umsätze kann zu einem Anstieg des Cashflows führen. Das Unternehmen sollte daher prüfen, wie es seine Vertriebs- und Marketingaktivitäten verbessern kann, um mehr Kunden zu gewinnen und mehr Umsatz zu erzielen.
Nutzung von Finanzierungsinstrumenten: Ein Unternehmen kann auch Finanzierungsinstrumente wie Factoring oder Leasing nutzen, um schnellen Zugang zu Liquidität zu erhalten und seinen Cashflow zu verbessern.

Diese Maßnahmen können dazu beitragen, den Cashflow eines Unternehmens zu verbessern und seine finanzielle Stabilität und Nachhaltigkeit sicherzustellen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die genauen Maßnahmen von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein können und eine individuelle Analyse erfordern.

Wie kann die Rechnungsfinanzierung den Cashflow verbessern?

Wenn Ihr Kunde beispielsweise eine Rechnungsfrist von 60 Tagen hat, Sie jedoch bis zum 90. Tag erst bezahlt werden, sind Sie nicht allein.

Kann Ihr Unternehmen drei Monate Kapital verwalten, das in dieser Rechnung gebunden ist?
Wird dieses gebundene Kapital Sie davon abhalten, Waren / Dienstleistungen zu kaufen, um neue Aufträge zu erfüllen?
Verhindert dieses gebundene Kapital, dass Sie Personallöhne, Mehrwertsteuer- oder sonstige Verbindlichkeiten oder Ihre Gläubiger bezahlen?

Factoring nimmt diese Zahlungsverzögerung von 90 Tagen in Kauf und reduziert sie effektiv auf nur 1 bis 2 Tage. Normalerweise kann Ihnen die Rechnungsfinanzierung innerhalb von 24-48 Stunden nach Ausstellung der Rechnung an Ihren Kunden bis zu 95% Ihrer ausstehenden Rechnung bevorschussen. Am nächsten Arbeitstag kann das Geld auf Ihrem Bankkonto liegen und Ihr Kapital freisetzen, um unverzüglich in das Geschäft zu investieren. Ihr Cashflow wird unmittelbar verbessert.