Deutsches Factoring-Portal

Das Factoring-Portal bietet Ihrem Unternehmen alle Informationen über “Factoring”. Factoring hat in Deutschland einen festen Platz in der Finanzwelt eingenommen. Mit nur einer Anfrage finden Sie Anbieter passend zu Ihrer Unternehmung. Dadurch sparen Sie Zeit und Kosten.

Factoring in Deutschland

Wenn es um die Liquiditätssteigerung und -sicherung im Unternehmen geht, dann spielt Factoring eine wichtige Finanzierungsform bei der Kapitalbeschaffung. Auch bekannt unter ‘Rechnungsfinanzierung’ oder ‘Rechnungsvorfinanzierung’. Kleine und mittelständische Firmen müssen oft Aufträge vorfinanzieren, neue Maschinen beschaffen oder Logistik organisieren.

So kann auch bei vielen Aufträgen die Liquidität darunter leiden. Hinzu kommt die schlechte Zahlungsmoral der Kunden und aufgrund langer Zahlungsziele entstehen zusätzlich hohe Außenstände.

Factoring in Deutschland

Dadurch ist der eigene finanzielle Spielraum oft begrenzt und aus diesem Grund suchen immer mehr Unternehmer zusätzliche Finanzierungsinstrumente, die die Finanzierung bei der Hausbank ergänzen oder ersetzen.

Durch den Einsatz von Factoring erhöhen Sie Ihre Liquidität und schützen gleichzeitig Ihre Forderungen vor Ausfall. Dies wird in Unternehmen, deren mögliches Wachstum durch langsame Zahlungen von Rechnungen behindert wird, als ein nützliches Finanzierungsinstrument angesehen.

Was ist Factoring?

Per Definition wird es so beschrieben:
Factoring ist der wiederkehrende Verkauf offener, noch nicht fällig gewordenen Forderungen, aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an einen Dritten gegen sofortige Bezahlung des Kaufpreises.

Das Unternehmen, welches die Forderungen verkauft, generiert dadruch eine sofortige Liquiditätssteigerung. Durch die gewonnene Liquidität kann das Unternehmen seine eigene finanziellen Verbindlichkeiten leichter bedienen.

Beim Factoring zählt der Verkauf von wiederkehrenden Forderungen nicht als Bankgeschäft nach § 1 Kreditwesengesetz (KWG), sondern zählt zu den Kaufgeschäften. In der Hauptsache bildet Factoring eine flexible Form der Absatzfinanzierung mit sofortiger Liquiditätssteigerung ab.

Siehe hier für mehr Informationen.

Factoring: wie ist der Ablauf in der Praxis?

So funktioniert der Forderungsverkauf in der Praxis.

Der Ablauf des Factorings in 6 Schritten einfach erklärt:

  1. Sie beliefern Ihre Debitoren wie gewohnt.
  2. Die Rechnungen fakturieren Sie an den Kunden.
  3. Eine Kopie der Rechnung reichen Sie beim Factor ein.
  4. Der Factor prüft die Rechnung und kauft diese an. Im Gegenzug bezahlt er die vertraglich geregelte Ankaufssumme (abzüglich Sicherheitseinbehalt) umgehend.
  5. Ihr Kunde bezahlt die Rechnung zu den vereinbarten Zahlungszielen an den Factor.
  6. Der Factor überweist – nach vollständigem Zahlungseingang – den restlichen Sicherheitseinbehalt.

Ausführliche Erklärung zum Ablauf.

Factoring: welche Arten gibt es?

Die bekannteste Factoring-Art beziehungsweise -Variante, die hierzulande angeboten wird ist “echtes Factoring”. Hauptsächlich wird der Forderungsankauf im B2B-Bereich abgewickelt.

Weitere Arten und Modelle sind:

  • Full-Service Factoring
  • Offenes- und Stilles Factoring
  • Inhouse-Factoring
  • Reverse-Factoring – auch bekannt unter Lieferantenfinanzierung oder Einkaufsfinanzierung
  • Import- und Exportfactoring
  • Privatkundenfactoring – Forderungsverkauf im B2C-Bereich
  • VOB-Factoring für Handwerker und Handwerksbetriebe

Übersicht und alle Informationen zu Arten und Modelle.

Wann lohnt sich Factoring?

Ein Unternehmen profitiert durch Factoring immer dann, wenn die eigene Liquidität durch offene Forderungen leidet. In diesem Fall ist es sinnvoll die Forderungen zu verkaufen und somit eine Liquiditätssteigerung zu erzielen und gleichzeitig Ihre Forderungen vor Ausfall zu schützen.

Mehr erfahren, am Beispiel eines Handelsunternehmens.

Wo finde ich passende Factoring-Anbieter?

Die Antwort liegt klar auf der Hand: Hier auf dem Portal!

  • Alle auf dem Portal eingetragene Unterenehmen sind jahrelange Spezialisten und bieten für Ihre Unternehmung die passende Lösung beim Forderungsankauf an.
  • Über Jahre hinweg haben die Anbieter unterschiedliche Varianten und Modelle des Forderungankaufs entwickelt.
  • Die Spezialisten können die perfekte, individuelle Rechnungsvorfinanzierung für Ihre Firma anbieten.
  • Nutzen Sie die Möglichkeit, dass Sie die Anbieter direkt hier über das Portal anfragen. Überzeugen Sie sich selbst!

Factoring-Anbieter online anfragen und Angebote vergleichen

Stellen Sie hier in nur 2 Minuten eine Anfrage an seriöse Anbieter. Sie erhalten von den Factoring-Spezialisten kostenlos und unverbindlich Angebote passend zu Ihrem Unternehmen. Finden Sie so das perfekte Angebot für Ihre Unternehmung.
Sie gehen kein Risiko ein! Alle Anfragen sind kostenlos und unverbindlich. Die Dienstleister freuen sich auf Ihre Anfrage.

Schritt 1 von 3 - Angaben zu Ihrem Unternehmen

Unser Datenschutz für Ihre Sicherheit

Alle Anfragen werden per SSL übertragen - sichere Verbindung und Datenübertragung

Serverstandort: Deutschland
Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
Ihre Daten werden ausschließlich zur Angebotserstellung verwendet!

Die Angaben werden dabei nur streng zweckgebunden zur Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfrage benutzt. Mit dem Absenden des Kontaktformulars erklären Sie sich mit der Verarbeitung einverstanden.

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Warum wird die Rechnungsvorfinanzierung von immer mehr Unternehmen genutzt?

Noch immer bevorzugen mittelständische und kleine Unternehmen die klassische Finanzierung durch Kredite. Doch was ist, wenn dringend benötigtes Kapital nicht kommt und man dadurch in finanzielle Engpässe gerät, weil die Kredite oder sonstige Verbindlichkeiten regelmäßig bedient werden müssen?

Über die letzen Jahre hinweg ist der Factoring-Markt in Deutschland fast ausschließlich im zweistelligen Bereich gewachsen. Inzwischen nutzen aktuell mehr als 43000 deutsche Unternehmen die Forderungsfinanzierung. Die Forderungsverkäufer gaben in Umfragen als Grund die Liquiditätssicherung und eine größere Unabhängigkeit von Ihrer Hausbank an. Aus den Statistiken geht hervor, dass die Tendenz auch in Zukunft weiter steigend ist.

Ein weiterer Grund dafür sind die seit 2013 geltenden Regularien für Banken. Diese setzen bei der Eigenkapitalbasis und auch bei den Liquiditätsvorschriften der Finanzinstituten an. Dadurch sind Banken quasi gezwungen, gerade bei Kreditvergaben und auch Krediterweiterungen strenger zu prüfen, eventuell die Konditionen zu erhöhen oder gar zusätzliche Sicherheiten einzufordern.

Weshalb in Deutschland immer mehr mittelständische Unternehmen nach Finanzierungsalternativen, zum Beispiel die Rechnungsvorfinanzierung, suchen: um das laufende Geschäft aufrecht zu erhalten. Viele Firmen entscheiden sich daher pro Forderungsverkauf.

Wir nutzen Factoring zu Sicherung der Liquidität und Ergänzung zu Krediten.

Diese sichere Art der Unternehmensfinanzierung dient meist zur Ergänzung zum klassischen Bankkredit oder für ein alleiniges Finanzierungsinstrument. Viele Unternehmen haben einen hohen Finanzierungsbedarf für das Umlaufvermögen. Geschuldet ist das den langen Zahlungszielen, die oft gewährt werden müssen um überhaupt wettbewerbsfähig zu sein.

Der Nutzen und die Vorteile für Unternehmen

Deutsches Factoring-Portal

Der Forderungsverkauf, die besondere und moderne Art der Rechnungsvorfinanzierung, konnte sich in jüngster Zeit zu einer sehr beliebten Finanzierungsform entwickeln. Diese Art der Unternehmensfinanzierung ist insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen von großem Interesse.

Die Firmen nutzen die Veräußerung von Forderungen, um ihre Finanzierungsmöglichkeiten diversifizieren und den Cash-Flow verbessern zu können. Nicht zu vergessen: um die Zugänglichkeit zu Bankkrediten zu erleichtern.

Die Rechnungsvorfinanzierung hat den großen Vorteil, dass das in Forderungen gebundene Kapital zeitnah zur Verfügung steht und für Verbindlichkeiten oder Investitionen für unternehmerisches Wachstum benutzt werden kann.

Zu den wesentlichen Vorteilen der Rechnungsvorfinanzierung zählen unter anderem

  • Umgehende Liquiditätssteigerung
    Die Liquiditätsbeschaffung steht für Kunden an erster Stelle für die Zusammenarbeit mit einem Factoringunternehmen (kurz: Factor). Der Factor bezahlt innerhalb von maximal zwei Arbeitstagen zwischen 80% – 95% der Bruttorechnungssumme aus. Der sofortige Liquiditätszufluss ermöglicht dem Unternehmen einen größeren finanziellen Spielraum und macht dieses unabhängiger von Fremdkapital.
  • Schutz vor Forderungsausfall
    Der Schutz vor Forderungsausfall spielt in der heutigen Zeit, in der die Unternehmensinsolvenzen so hoch wie noch nie sind, eine sehr wichtige Rolle in kleinen und mittelständischen Unternehmen. Der Ankäufer übernimmt das Ausfallrisiko der angekauften Forderungen. Sollte Ihr Kunde insolvent werden, dann bekommen Sie trotzdem Ihre Forderung bezahlt.
  • Keine zusätzliche Stellung von Sicherheiten
    Normalerweise müssen Bankkredite meist mit zusätzlichen Sicherheiten (Unternehmerhaftungen) abgedeckt werden. Sie als Factoringnehmer werden keine weiteren Sicherheiten benötigen. Wenn alle Parameter für eine Zusammenarbeit stimmen, kann in kürzester Zeit Liquidität geschaffen werden.
  • Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote
    Die Bilanz wird verkürzt und die Eigenkapitalquote erhöht. Diese Firmenkennzahlen spielen vor allem in Zeiten der Basel-Regularien und der Bonitätsprüfung (Rating) eine wichtige Rolle. Sobald die Forderungen verkauft sind, scheiden diese aus der Bilanz aus. Das heißt, dass sich die Bilanz verkürzt.
  • Minimierung der Außenstände und Maximierung der Liquidität
    Der Forderungsverkauf minimiert die Außenstände, maximiert die Liquidität und ermöglicht Ihnen dadurch einen größeren finanziellen Spielraum.

Zu den weiteren Vorteilen der Rechnungsvorfinanzierung zählen:

  • Wettbewerbsvorteile: Einräumung längere Zahlungsziele (bis zu 90 Tagen).
  • Umsatzkongruente Finanzierung
  • Debitorenmanagement: Durch das Outsourcing des Debitorenmanagements können Sie die innerbetrieblichen Fixkosten senken.
  • Skontovorteile beim Einkauf: Aufgrund der gewonnenen Liquidität können Sie Ihren Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung zusagen. Dadurch lassen sich Preisnachlässe realisieren und Einkaufskosten senken.

Wann eignet sich diese Finanzierungsform für Unternehmen?

Sie eignet sich, wenn:

Die Nr. 1 bei der Vermittlung von Finanzdienstlseistern.
  • es sich bei Ihren Abnehmern um gewerbliche oder private Kunden handelt, die Sie regelmäßig auf Rechnung beliefern.
  • Ihre eingeräumten Zahlungsfristen maximal 90 Tage betragen.
  • die berechneten Leistungen und Lieferungen vollständig erbracht wurden.
  • keine Gegenforderungen existieren.
  • keine Forderungsabtretung oder andere Rechte Dritter bestehen.

Um mit Factoring eine wirksame Liquiditätsverbesserung zu erzielen, sollte das Unternehmen einen Jahresumsatz von mehr als 50Tsd Euro verzeichnen.