Was ist Factoring?

Factoring ist eine Form der Finanzierung, bei der ein Unternehmen seine Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen seine Kunden an ein Factoring-Unternehmen verkauft. Der Factoring-Anbieter zahlt dem Unternehmen den Rechnungsbetrag sofort aus und übernimmt das Ausfallrisiko.

Wie ist der Ablauf beim Factoring?

Der Ablauf beim Factoring ist in der Regel wie folgt:

  1. Das Unternehmen erstellt eine Rechnung an seinen Kunden.
  2. Das Unternehmen reicht die Rechnung beim Factoring-Anbieter ein.
  3. Der Factoring-Anbieter prüft die Rechnung und entscheidet, ob er sie übernimmt.
  4. Der Factoring-Anbieter zahlt dem Unternehmen den Rechnungsbetrag sofort aus.
  5. Der Factoring-Anbieter übernimmt das Ausfallrisiko.

Anfrage stellen und Liquidität sichern

In nur 2 Minuten stellen Sie hier eine Factoring-Anfrage an namhafte Factoringunternehmen.
Alle Anfragen sind selbstverständlich 100% kostenlos und unverbindlich.

Schritt 1 von 3 – Angaben zu Ihrem Unternehmen

Unser Datenschutz für Ihre Sicherheit

Serverstandort: Deutschland
Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
Ihre Daten werden ausschließlich verschlüsselt übertragen und zur Angebotserstellung verwendet!

Was sind die Funktionen beim Factoring?

Factoring bietet Unternehmen eine Reihe von Funktionen:

  • Finanzierung: Factoring ist eine schnelle und unkomplizierte Möglichkeit, Liquidität zu generieren.
  • Ausfallschutz: Der Factoring-Anbieter übernimmt das Ausfallrisiko, sodass das Unternehmen nicht auf unbezahlte Rechnungen sitzen bleibt.
  • Debitorenmanagement: Factoring kann das Debitorenmanagement entlasten. Der Factoring-Anbieter übernimmt die Überwachung der Zahlungsfristen und Mahnungen.
  • Risikomanagement: Factoring kann das Risikomanagement verbessern, indem das Unternehmen sein Ausfallrisiko reduziert.

Vorteile von Factoring

Factoring bietet eine Reihe von Vorteilen.

  • Finanzierung: Factoring ist eine schnelle und unkomplizierte Möglichkeit, Liquidität zu generieren.
  • Ausfallschutz: Der Factoring-Anbieter übernimmt das Ausfallrisiko, sodass das Unternehmen nicht auf unbezahlte Rechnungen sitzen bleibt.
  • Debitorenmanagement: Factoring kann das Debitorenmanagement entlasten. Der Factoring-Anbieter übernimmt die Überwachung der Zahlungsfristen und Mahnungen.
  • Risikomanagement: Factoring kann das Risikomanagement verbessern, indem das Unternehmen sein Ausfallrisiko reduziert.

Welche Arten von Factoring gibt es?

Es gibt verschiedene Arten von Factoring, die sich in den folgenden Punkten unterscheiden:

  • Finanzierungsfunktion: Bei Full-Factoring übernimmt der Factoring-Anbieter die gesamte Finanzierung der Forderungen. Das Unternehmen erhält den vollen Wert der Forderungen sofort ausbezahlt. Bei Rechnungskauf übernimmt der Factoring-Anbieter nur einen Teil der Finanzierung der Forderungen. Das Unternehmen erhält einen Teil des Werts der Forderungen sofort ausbezahlt, der Rest wird erst bei Zahlung der Kunden durch den Factoring-Anbieter ausgezahlt.
  • Debitorenmanagementfunktion: Bei Full-Service-Factoring übernimmt der Factoring-Anbieter auch das Debitorenmanagement. Das Unternehmen muss sich nicht mehr um das Eintreiben der Forderungen kümmern. Bei Non-Recourse-Factoring übernimmt der Factoring-Anbieter das Ausfallrisiko für die Forderungen. Das Unternehmen muss sich also nicht mehr darum kümmern, ob die Kunden die Rechnungen bezahlen.

Mehr Informationen zu den Factoring-Arten.

Fazit

Factoring ist eine flexible Finanzierungsform, die Unternehmen eine Reihe von Vorteilen bieten kann. Unternehmen sollten sich jedoch vor der Entscheidung für Factoring über die Vor- und Nachteile informieren und die Kosten genau kalkulieren.

Unser Tipp: Stellen Sie hier in nur 2 Minuten und in 2 Schritten eine Anfrage an seriöse Anbieter und lassen Sie sich von den Spezialisten der Unternehmen beraten, die auch wirklich zu Ihrer Unternehmung passen.