Unternehmer fragen sich oft: Nutzen die Factoring Vorteile auch meinem Unternehmen? Warum soll ich die Forderungen verkaufen? Die Factoring Vorteile sprechen für sich.
Durch die vielen Factoring Vorteile konnte sich diese Finanzierungsart (Forderungsverkauf) in jüngster Zeit zu einer gefragten Alternative gegenüber klassischen Krediten für Unternehmen entwickeln. Mittelständische und auch kleine Firmen haben das erkannt und nutzen Factoring hauptsächlich zur Liquiditätssteigerung und zum Schutz vor Forderungsausfall.
Die Kunden nutzen die Factoring Vorteile, damit sie Einerseits die Finanzierungsquellen diversifizieren und Andererseits die Kapitalstruktur verbessern. Auch um einen einfacheren Zugang bei normalen Bankkrediten zu bekommen.
Die wichtigsten Vorteile durch Factoring für Ihr Unternehmen
Die Antworten liegen klar auf der Hand:
Neben Liquiditätssteigerung und Ausfallschutz gibt es noch weiter positive Aspekte, die Ihrem Unternehmen nützlich sein können. Davon kann Ihr Unternehmen profitieren und auch für künftigen finanziellen Spielraum sorgen.
Factoring Vorteile 1: Sofortiger Liquiditätszufluss
Der größte und wichtigste Punkt der Factoring Vorteile: Sie verkaufen Ihre Rechnungen an den Factoring-Partner. Dieser überweist innerhalb von ein bis zwei Arbeitstagen Ihre Rechnungen zum vereinbarten Kaufpreis. Sie erhalten dadurch eine taggenaue Übersicht über ihre Liquiditätssituation. Die schleppende Zahlungsmoral der Kunden gehört damit der Vergangenheit an. Aus Forderungen werden umgehend Zahlungseingänge.
Factoring Vorteile 2: Schutz vor Forderungsausfall
Durch den Factoring-Einsatz in Ihrem Unternehmen schützt der Factor Ihre Rechnungen vor Forderungsausfall. Mit dem Verkauf der Forderungen wird der Factor der neue Besitzer der Geldforderung und ist ab dem Zeitpunkt für ausbleibende Zahlungen zuständig. Das ist der eigentliche und nicht unerhebliche Vorteil des Factorings.
Factoring Vorteile 3: Übernahme des Debitorenmanagements
Durch den Verkauf der Geldforderungen übernimmt der Factoring Anbieter für Sie das Debitorenmanagement. Ihre Buchhaltung wird dadurch entlastet. Gerade im Mahnwesen sparen Sie Zeit und Geld und können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
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Zusätzliche Vorteile von Factoring
Einkaufsvorteile nutzen / Lieferantenvertrauen gewinnen
Mit Ihrer gewonnenen Liquidität können Sie Skonti nutzen und die Einkaufskosten senken. Sie werden eine bessere Verhandlungsposition bei künftigen Geschäften genießen. Lieferanten gewähren bei schneller Bezahlung deren Forderungen öfters Skonto und Sie können eigenen Verpflichtungen im Unternehmen fristgerecht nachkommen.
Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote
Ihre Bilanzsumme und die Eigenkapitalquote erhöht sich. Ihre offenen Forderungen reduzieren sich auf ein Minimum und scheiden fast vollständig aus der Bilanz aus! Das ist ein wichtiger Faktor in Zeiten von Basel II + III und der Bonitätsprüfung im Rahmen des Ratings. Durch die Nutzung von Factoring verkürzt sich Ihre Bilanzsumme und die Eigenkapitalquote erhöht sich. Die Forderungen aus Lieferung und Leistung scheiden aus Ihrer Bilanz aus, sobald sie an das Factoring-Unternehmen verkauft sind.
Formel zur Berechnung der Eigenkapitalquote:
Eigenkapitalquote (in %) = (Eigenkapital / Gesamtkapital) * 100
Keine Stellung von zusätzlichen Sicherheiten
Gegenüber dem klassischen Bankkredit müssen Sie beim Factoring keine weiteren Sicherheiten für Ihre Liquiditätserhöhung stellen. Wenn die Parameter für eine Zusammenarbeit einem Factoringunternehmen stimmen und Sie eine qualitativ gute Debitorenstruktur haben, könne Sie schnell zu Liquidität kommen.
Umsatzkongruente Finanzierung
In der umsatzkongruenten Finanzierung liegt ein weiterer wesentlicher Vorteil für ihre Firma, denn Sie haben die nötige Liquidität für Wachstumsphasen und im Vergleich zum Bankkredit, der eine starre Finanzierung abbildet. Mit diesem Factoring Vorteil wächst die Liquidität kongruent zum Umsatz. Sie gewinnen somit deutlich an finanziellen Mitteln für Wachstumsphasen im Unternehmen oder können Verbindlichkeiten reduzieren.
Innerbetriebliche Kosten reduzieren
Sie senken als Factoringkunde durch das Outsourcing Ihre innerbetrieblichen Fixkosten. Durch die Übertragung der Aufgaben auf den Factor wird ein professionelles Debitorenmanagement mit festgelegtem Mahnwesen sichergestellt. Wie Ihre Kunden gemahnt werden, stimmen Sie im Vorfeld mit dem Factor ab.siehe auch: Factoring Kosten und Gebühren einfach erklärt
Wettbewerbsvorteile
Gewähren Sie Ihren Kunden längere und flexiblere Zahlungsziele ohne die eigene Zahlungsfähigkeit zu beeinträchtigen, denn dadurch verfügen Sie über einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil gegenüber der Konkurrenz. Sprechen Sie mit Ihren Kunden über die Gewährung von Zahlungszielen von bis zu 90 Tagen im Innland und 120 Tagen im Ausland. Die Kosten für bisher gewährte Skonti fallen somit weg. Der Kundenservice steigt und Sie verfügen als Factoringkunde über einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil.
